反洗钱新规 黑金已难已出逃

中国央行再出反洗钱新规 健全客户身份识别制度http://www.sina.com.cn 2007年06月04日 21:51 中国新闻网
　　中新社北京六月四日电(记者 魏晞) 中国央行四日发布公告，就《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》向公众征求意见。在征求各方意见后，管理办法不日将正式公布，这将是中国央行在反洗钱方面的又一新规。

　　根据目前公布的征求意见稿，央行要求金融机构被当“勤勉尽职”，建立健全和执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

　　同时，金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

　　央行要求，金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在本金融机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币一万元以上的、外币等值一千美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，均要求境外金融机构补充。

　　央行此次新规制定颇为细致，分为五章三十五条。除有关客户身份识别制度的相关规定外，对客户身份资料和交易记录保存、法律责任等也有大篇幅规定。

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